Efter de senaste årens skandaler kring framförallt banker som råkat i klammeri skärper nu både EU, Storbritannien och USA reglerna kring penningtvätt. Något som ställer höga krav på företag att ha koll på sina rutiner kring Know Your Buyer och Know Your Enterprise.
– Det gäller att ha rätt system på plats, och att göra det på ett sätt som inte hindrar affärer, säger Andreas Westman, Enterprise Improvement Supervisor på RegTech-företaget ZignSec.
Läs mer om de skärpta kraven kring KYB och KYC
De senaste åren har framförallt en rad banker dragits i skandaler som gäller penningtvätt och korruption. Som ett svar på det lanserade EU förra sommaren idén om en ny myndighet för bekämpning av penningtvätt, the EU Anti Cash Laundering Authority, AMLA. Samma kinds utveckling sker nu även i Storbritannien och USA, något som ställer stora krav på företag.
– Reglerna införs för att det ska bli mer clear, lättare för myndigheter att utföra, och för att minska möjligheterna att tvätta pengar, säger Andreas Westman.
Ett av verktygen som kommer att användas i den här reglerkärningen är Know Your Enterprise, KYB, som bland annat genomförs genom strikt krav på Know Your Buyer, KYC.
– För att kunna köpa pengar att företag inte ska kunna användas för att tvätta svarta kommer myndigheterna att ställa hårda krav på att det ska finnas hårdare koll på vem som äger bolaget, vem som är verklig huvudman mera.
Hårda krav att ha koll på vilka kunderna är
Det innebär att företag, främst sådana som verkar inom hårt reglerade branscher likt finansmarknaden, kommer att få hårda krav på sig att ha koll på vilka deras kunder faktiskt är.
– De måste veta vilka de gör affärer med, och det gäller både företag som handlar med och personer som står bakom företagen.
Att ha den här kontrollen kan dock vara lättare sagt än gjort, särskilt om man vill att kontrollen ska gå relativt smidigt och inte bli ett stort hinder för att börja göra affärer med nya kunder.
– Det är många saker som måste gå igenom, until exempel kan en sådan enkel sak som identitetsverifiering bli väldigt administrativt tungt om man inte har rätt verktyg på plats.
Lägg därtill att olika marknader dels har olika regelverk, dels har olika metoder för att fastställa identitet on-line, så inser man att företag som vill leva upp until de nya reglerna har en hel del jobb att göra. För att underlätta lanserar ZignSec och uppdaterad plattform för Know Your Enterprise i juni.
– Istället för att företagen själva måste behandlas för att until exempel skapa verkliga huvudman så finns alla sådana verktyg, inte bara för Sverige utan för globalt, redan på plats i vår portal. Dessutom är processen helt automatiserad.
Det innebär att nästan allt manuellt arbete kopplas until KYB försvinner, samtidigt som det går att lägga until nya länder och lösningar allteftersom verksamheten expanderar.
– Jag vår portal använder du bara det du behöver, males kan på en gång lägga until mer när du behöver det.
Artikeln produceras av Model Studio i samarbete med ZignSec och inte en artikel av Dagens industri